养老财务规划师

义向名：职业名称

养老财务规划师简称SORFA，是为客户制定综合养老理财规划方案的专业人士，根据客户现状及未来生活目标，能够帮助客户穿越生命的时间周期,熨平各类风险，实现养老生活的财务自由、自主和自在。

中文名：养老财务规划师 价值：培养全生命周期需求的养老财务规划人才

外文名：SORFA 类别：职业教育

二、词条正文

养老财务规划师背景介绍

2021年5月，第七次全国人口普查结果显示，中国60岁及以上人口占比超过18%，预计2035年，60岁及以上人口占比将超过30%。中国将跨过人口增长的拐点，跑步进入“老龄化“社会，进入漫长而快速下滑的人口变化趋势之中。中国保险业协会发布的《中国养老金第三支柱研究报告》预测，未来5-10年时间，中国预计会有8-10万亿的养老金缺口。

快速老龄化的庞大人群带来的挑战将刷新你对于养老的传统认知，将考验每一个家庭的养老资产储备能力和管理能力。如何应对即将到来的养老风险，如何让差异化的老年人群都从容不迫、颐享天年，如何设计安全稳妥的养老规划，如何完成特有的养老资产的配置，将成为理财师需具备的必要专业技能。加强专业人才的储备和培养，也是将成为金融机构布局养老金融、助力“银发经济”的关键所在。

养老财务规划师课程介绍

养老财务规划师（SORFA）采用经典经济学逻辑，独创养老动态模型，将养老的诸多问题、影响因素以及实现养老目标的规划方案和途径，辅以独创可视化工具，生动形象地呈现在学员面前。旨在培养能够服务90%以上人群全生命周期需求的养老财务规划人才。为银发经济下，理财师们专业升级添砖加瓦。

核心价值观

重塑：对养老问题严峻性与养老需求的正确认知

聚焦：老年人常见法律问题，提供基础性制度安排建议

构建：养老财务规划的基本逻辑与框架，立体、多维、多场景认知客户

运用：专属可视化解决工具，多场景多客群实务案例演练，制作并解读财务报告书

掌握：养老资产配置的方法与各类产品特征

制定：契合差异化养老需求的，个性化养老财务规划方案

证书适用人群

SORFA-“养老财务规划师”证书适合银行、保险、证券公司、基金公司、财富管理公司的管理者、客户经理、理财师和销售人员等专业技能提升学习。

 获证流程

养老财务规划师证书获证流程由教育、考试、获证三部分组成。

教育 申请人必须完成北培规定的核心养老财务规划课程，掌握养老财务规划的理论和实际操作知识。养老财务规划师培训课程涵盖的内容非常广泛，主要囊括了抽象思维下的养老模型、养老挑战与需求、养老财务目标的核定与动态调整、养老资产配置、养老法律事务五大专业模块及实务演练模块。申请人在通过结业考试后，可获得《养老财务规划师结业证书》。

考试 申请人完成额定课时培训，且通过养老财务规划师的结业考试后，可报名参加北培官方组织的养老财务规划师考试。

获证 申请人在通过考试后，即可获得《养老财务规划师》证书，该证书将于考试通过后10个工作日内统一发放。

考试介绍

考试形式

考试形式有线上考试和线下考试两种，具体考试安排以官方网站的通知为主。

考试题型

考试题目数量共计60题，所有题型均为单项选择题。

考试时间

每场考试时长是80分钟。

就业方向

目前养老财务规划师可以在银行、第三方理财公司、保险公司、财富管理公司等金融机构就业，现阶段金融机构都缺少专业的养老财务规划师。

对于大众人群来说，一位优秀的养老财务规划师更能为客户提供专业的养老财务规划和理财建议；

对于企业来说，优秀的养老财务规划师能为企业创造更大的价值和财富；

对于整个金融行业来说，好的养老财务规划师是一个行业欣欣向荣的标志。

一位合格的养老财务规划师不仅需要过硬的专业知识和能力，更需要丰富的实践经验和良好的职业道德操守。因此，想在金融理财岗发展的人，必须要增强自身专业素养和专业技能。学习专业知识对自身职业发展和个人，甚至家庭理财规划都有很大的帮助。